Finanz- und Nachfolgeplanung
Strategische Finanzplanung ist das Herzstück von Vermögensaufbau und Vermögenserhalt. Sie lässt Sie mit Weitblick handeln, damit Sie Ihre wirtschaftlichen Ziele im Laufe einer ambitionierten Lebensplanung erreichen und übertreffen. Finanzstrategie bedeutet für uns, Ihre geschaffenen Werte so zu diversifizieren, dass Ihrem individuellen Anspruch an das Verhältnis von Rendite zu Risiko entsprochen wird. Erst ein Portfolio, das Korrelationen berücksichtigt, strategisch durchdacht und nachhaltig ist, sowie Ihrem Lebensstandard und Ihren Vorstellungen vom Einsatz Ihres Vermögens gerecht wird, ist ein gutes Portfolio.
„Wertpapierdienstleistungen wie die Finanz- und Nachfolgeplanung bieten wir Ihnen ausschließlich auf Rechnung und unter der Haftung der NFS Netfonds Financial Service GmbH an. Näheres hierzu entnehmen Sie bitte den Wertpapierinformationen.“
Für Ihre Nachsteuerrendite spielen rechtliche wie steuerliche Aspekte eine ausschlaggebende Rolle. Wir arbeiten eng mit einem gewachsenen und renommierten Expertennetzwerk zusammen und stellen Ihnen dieses selbstverständlich gerne zur Verfügung. Auf Ihren Wunsch binden wir auch die Spezialisten Ihres Vertrauens in unsere gemeinsame Strategie ein, so dass Ihnen stets effizient und zielgerichtet der höchste Mehrwert bei geringstem Aufwand sicher ist.
Die FINANZSTRATEGEN stehen als Berater mit hoher unternehmerischer Eigenverantwortung an Ihrer Seite, damit Sie stets aufmerksamer, bestens informierter und vor allem aktiver Entscheider sind. Die wirtschaftliche und politische Entwicklung sowie die Nachwirkungen der Pandemie erfordern von Unternehmern und Investoren heute unbedingt zu agieren, statt zu reagieren. Eine frühzeitige und mit Weitblick getroffene Positionierung und Strukturierung des Vermögens ist Gebot der Stunde, damit Sie nicht negativ von neuen Rahmenbedingungen überrascht werden.
Um Ihre Rendite zu optimieren und Ihre Werte nachhaltig zu schützen, stellen Ihnen die FINANZSTRATEGEN innovative Strategien wie etwa Holdingstrukturen oder Mantellösungen zur Verfügung und begleiten Sie kompetent und erfahren auch bei der komplexen Überführung hoher Anlagevolumina in neue Strukturen.
Besonders hoch ist das strategische Optimierungspotential, wenn es um den Generationenübergang von Werten geht. Hier schon früh die Weichen zu stellen, bietet enorme Gestaltungs- und Einsparmöglichkeiten. Als ausgebildete Estate-Planner (EBS) beraten wir Sie gemeinsam mit unserem Expertennetzwerk gerne allumfassend zu diesem elementaren Bestandteil einer gelungenen Finanzstrategie.
Trends, Finanzmärkte und alternative Investments
Investoren stehen die weltweiten Kapitalmärkte mit unzähligen Anlagemöglichkeiten offen. Globalisierung, Digitalisierung sowie Klima- und Nachhaltigkeitsfragen konkurrieren hier um Aufmerksamkeit mit immer neuen Anlagevehikeln oder Kryptowährungen. Selbst für den professionellen und fachlich ausgebildeten Beobachter ist es eine Herausforderung, stets den fokussierten Blick zu behalten und Chancen wie Risiken treffend zu bewerten.
Frei denken und den stetigen Austausch mit erfolgreichen und erfahrenen Marktteilnehmern pflegen, ist das bewährte Erfolgsrezept der FINANZSTRATEGEN für Ihren Mehrwert. Nicht einzelne Investments stehen im Vordergrund unserer Empfehlungen für Sie, sondern das individuell gewünschte wirtschaftliche Gesamtbild setzt die Maßstäbe und wird nach Ihrem Rendite-Risiko-Profil und in enger Abstimmung mit Ihnen gemäß Ihrer Präferenzen ausgefüllt. Dabei ist unsere vollständige Unabhängigkeit Ihr Trumpf. Die FINANZSTRATEGEN beraten Sie ausschließlich nach dem best-advice-Prinzip.
An Mega- und Mikrotrends bereits teilzuhaben, wenn institutionelle Investoren den Markt gerade erst für sich erschließen, ist einer der entscheidenden Renditekicker für den Zuwachs Ihres Vermögens. Zur Erschließung von Ressourcen aller Art setzen heute selbst wirtschaftlich potente Staaten stark auf die Unterstützung und Innovationskraft visionärer Unternehmer. Gerade vermögende Privatinvestoren sind nicht darauf angewiesen, sich mit einem Produkt von der Stange und einem späten Einstieg zufrieden zu geben, wenn Sie gut beraten sind und sich der direkte Zugang zu renommierten Marktteilnehmern ermöglichen lässt. Die FINANZSTRATEGEN pflegen für Sie den regelmäßigen Kontakt mit Kapitalgebern und Fondsmanagern, um auch aktiv Strukturen für Ihren Mehrwert als Investor zu schaffen. Erfolgreiche Finanzstrategie beruht auf der Ausgewogenheit von Chance und Risiko. Für eine nachhaltige Analyse des Marktes sind die Nähe zu dessen Akteuren sowie eine kompetente Interpretation der Entwicklungen unerlässlich.
Bei Ihren Investitionsentscheidungen stehen Ihnen die FINANZSTRATEGEN mit einer Auswahl sorgfältig selektierter Assetmanager und Vermögensverwalter zur Seite. Deren Einsatz und individuelle Gewichtung ist nach unserem Verständnis elementarer Bestandteil einer wirksamen Finanzstrategie und richtet sich nach Ihrem persönlichen Rendite-Risiko-Anspruch. Besonders überzeugend sind innerhalb dieser Anlageklasse die Vorteile einer Mantellösung, da neben einer deutlich optimierten Nachsteuerrendite weitere gewichtige Gründe für diese innovative Form der Vermögenssicherung sprechen. Selbstverständlich betten wir Ihr Aktienportfolio ebenso wie Alternative Investments (z.B. Infrastruktur oder grüne Technologie) auf Wunsch auch in eine nachhaltige Holdingstruktur ein und unterstützen Sie vom ersten Entwurf bis zur Umsetzung dieser innovativen Lösung mit unserem erfahrenen Netzwerk.
Immobilien, Edelmetalle und Rohstoffe
Die finanzielle Repression bleibt mit Nullzinspolitik und steigender Inflation keinem Anleger mehr verborgen. Vor diesem Hintergrund sind Sachwerte schon für den reinen Vermögenserhalt unerlässlich. Neben Unternehmensbeteiligungen (z.B. Aktien) sind daher Immobilien und Rohstoffe/Edelmetalle für Investoren aller Volumina interessanter Bestandteil eines diversifizierten Portfolios und sollten nach dem individuellen Rendite-Risiko-Anspruch beigemischt werden.
Auf dem Immobilienmarkt bietet sich Investoren der FINANZSTRATEGEN bereits in der frühen Phase des Developings die Möglichkeit an der Wertschöpfungskette einer Immobilie zu partizipieren. Mit unserem starken Netzwerk verwirklichen wir Immobilienprojekte an zukunftsorientieren Standorten in einer zu diesem Zweck geschaffenen Gesellschaftsstruktur. Interessante Immobilienprojekte werden dabei häufig off-market gehandelt. Gerade unter diesem Aspekt ist der Zugang über einen vernetzten Partner für Investoren von besonderem Wert.
Über unsere IMMOSTRATEGEN erhalten Sie diesen professionellen Marktzugang in beide Richtungen, um Ihr Immobilienportfolio zu erweitern oder nachhaltig umzustrukturieren. Die Möglichkeit eines gezielten An- und Verkaufs von Objekten sollte bei Immobilien zur Kapitalanlage im Rahmen einer Gesamtbetrachtung Ihres Vermögens in regelmäßigen Abständen in die Analyse einbezogen werden. Anders als bei Immobilien zur Eigennutzung ist bei der Kapitalanlage Ausgewogenheit Trumpf und Klumpenrisiken wie negative Korrelationen sollten für eine wirksame Finanzstrategie vermieden werden.
Optimierungen im Rahmen einer steuerneutralen Re-Investitionsrücklage nach § 6b stellen für Immobilieninvestoren eine besondere Komponente dar und haben erheblichen Einfluss auf die Werthaltigkeit des Gesamtvermögens. Selbstverständlich beraten die FINANZSTRATEGEN Sie zu dieser komplexen Herausforderung kompetent und bieten Ihnen fertig strukturierte Speziallösungen, um Ihr Vermögen effizient und nachhaltig zu schützen.
Edelmetalle stehen hoch im Kurs vieler Anleger, da sie das Bedürfnis nach realem Vermögenserhalt bei ausbleibenden Zinsen und ansteigender Inflation ansprechen. Eine Investition in Edelmetalle/Rohstoffe ist für Sie als Investor über die FINANZSTRATEGEN in verschiedensten Formen möglich. Dabei obliegt es Ihren persönlichen Präferenzen, ob Sie Gold lieber physisch erwerben und über einen Partner der FINANZSTRATEGEN in einem Schweizer Zollfreilager sicher verwahren lassen, seltene Erden beimischen oder etwa stark auf den wertvollen Rohstoff Wasser setzen. Es bieten sich in diesem Segment neben diversen Ansätzen im Einstieg zudem sehr unterschiedliche Anlagevehikel, weshalb sich Rohstoffe auch als Satelliteninvestment zu einer Core-Strategie innerhalb Ihres Portfolios eignen können.
Darlehensmanagement
Investitionen strukturiert mit Fremdkapital zu stützen, ist für Unternehmer und Investoren ein sinnvolles und häufig gar elementares Instrument, um anvisierte Vorhaben erfolgreich umzusetzen. Die FINANZSTRATEGEN bieten Ihnen smarte und innovative Lösungen, damit Sie nicht eine Standardfinanzierung von der Stange erhalten, sondern die optimale Mischung aus Eigen- und Fremdkapital für Ihre individuelle Konzeption nutzen. So stärken Sie Ihr gesamtes Vorhaben und sichern seinen erfolgreichen Abschluss. Eine kompetente und unabhängige Analyse des realen Bedarfs sowie die korrekte Interpretation der Zinsstrukturkurve bilden die Basis für eine professionelle Finanzierung. Wer im Vorfeld die eigenen und fremden Refinanzierungsstrukturen analysiert, unterschiedliche Szenarien kalkuliert und seine Opportunitätskosten kennt, kann sich für die beste Alternative entscheiden und klar handeln.
Für ein erfolgreiches wie effizientes Darlehensmanagement sind Erfahrung und Kontakte das A und O, denn standardisierte Bankangebote sollten mit klaren Vorgaben auf Ihre individuellen Bedürfnisse angepasst werden. Die FINANZSTRATEGEN stehen an Ihrer Seite, um den für Sie passenden Kreditgeber zu finden und die Bedingungen des Darlehens zu verhandeln. Unser Partner PATRIMONIUM garantiert Ihnen kompetente und persönliche Beratung. Für die optimale Konzeption aus Laufzeit, Flexibilität und Zinskondition greifen wir auf unser gewachsenes Netzwerk an Banken und Spezialisten zurück und finden auch für komplexe Strukturen die richtige Lösung.
Besonders die Tilgungsform spielt für eine durchdachte Finanzierung eine gewichtige Rolle. Neben einem klassischen Annuitätendarlehen ist gerade beim aktuellen Marktumfeld über neue Gestaltungsmöglichkeiten wie etwa die endfällige Rückführung des Darlehens nachzudenken. Im Rahmen Ihrer Finanzstrategie profitieren Sie von einer vernetzten Lösung, in der das Darlehensmanagement stets Teil eines stimmigen Gesamtkonzepts ist.